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融资文件编制 |
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商业计划书是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的必备的书面材料。撰写商业计划书需要在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求而编辑整理，力求向投资方全面展示公司和项目目前状况、发展潜力。 编撰商业计划书要求简单明了、把握好关键点，不能通篇空话大话。一份好的商业计划书，简明生动、重点突出，关注投资商最关心的问题，能够动态的根据市场发展状况不断调整。
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这是商业计划书最简练形式，包括所有的要点。内容力求精练有力，重点阐明公司的投资亮点，尤其是相对于竞争对手的抢眼之处。
1、所建议成立的企业想达到什么目标?
2、提供什么产品/服务?
3、清晰地描述业务----从客户和供应商的角度说明业务链的运作方式如何?
4、客户是那些人？客户能取得何种价值?
5、可能的竞争对手是谁?
6、建议采用的组织结构如何?
7、管理层有何专业知识及管理经验?
8、融资要求和计划如何?预期的风险和投资回报怎样?
9、如何实施?
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在这一部分中，主要是对公司现有产品和服务的性能、技术特点、典型客户、盈利能力等的陈述，以及未来产品研发计划的介绍。另外，对专利等级、版权、及商业机密内容的描述也非常重要，对市场进入壁垒的分析说明也是相当关键。
1、产品/服务有何特色或功能？
2、目标客户是谁？产品/服务向客户提供何种价值定位？ 比如：把客户未满足的需求3、以及以产品／服务满足这些需求的方式制成表格) 收入模式如何？ (如收入来源说明:广告收入、交易收入、统一收费或按比例收费)
4、产品处于何种开发周期？
5、为将业务创意转化为有形产品或服务应做些什么?
6、该业务模式在其它地方经过证明吗？有哪些成功先例?
7、保持客户忠诚度的计划？
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一个稳定团结的核心团队可以帮助企业渡过种种难关，是企业最宝贵的资源。很多潜在投资者把管理团队视为一份商业计划书获得成功的最关键因素。风险资本家通常会向那些最有可能成功运作企业的人们进行投资，风险投资者将会仔细考察所投资企业的管理者队伍，这一管理队伍必须在关键性标准方面具备一定的经验和才能：技术发展、营销、销售、生产和财务等。
1、集团的发起人是谁？他们有什么资历、经验和以往的成功业绩？
2、创意者对企业以后取得成功有多重要？
3、管理层如何共同承担管理职责？（如，以表格的形式明确小组成员的职位和主要工作/职责）
4、未来如何强化管理队伍？（如，未来管理人员招聘计划和所需的技能）
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这一部分应该界定公司的市场，行业，现在和潜在的购买者，和竞争者。商业计划书应该阐释市场中的关键影响因素，弄清楚购买决策的制定过程，还应该对“市场是怎样细分，公司计划拥有的市场份额，以及预想采用何种防御战略来抵挡竞争”这些问题做出回答。
1、产品/服务的潜在市场规模多大？（例如：从目标客户的数量、售出的数量、销售额等进行的计算）
2、所期望的市场增长是多少？影响市场增长的关键因素是什么？
3、谁是可能的竞争者？他们提供什么？
4、竞争者的优势、弱点是什么？与对手相比竞争态势如何？（比如：竞争者及其在关键标准项目（如启动时间、技术能力、与供应商及客户的特殊关系等）的评分表）
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拥有了优质的产品和良好的市场机遇，还需要一个切实可行的营销战略和实施计划来配合，才能保证最后的成功。营销战略应该讨论市场调研的结果和产品或服务的价值提议。商业计划书中这一部分内容的主要目的是使投资者确信这一市场是可被开发和渗透的。
1、产品/服务推广的具体计划是什么?
2、如何分销产品/服务？
3、在分销渠道中需要哪些合作伙伴?
4、定价战略怎样?(例如，对不同的客户细分，数量等应如何收费) |
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一个稳定团结的核心团队可以帮助企业渡过种种难关，是企业最宝贵的资源。优秀的管理团队是获得成功的最关键因素。欲吸引投资者眼球，我们必须在关键性标准方面具备一定的经验和才能：产品、市场、技术发展、营销、生产和财务等。
1、建议的组织架构是怎样的?这一组织架构将如何有助于实现业务目标?
2、需要哪些技能和怎样的招聘计划? (如，以表格的方式明确职位总数，岗位职能描述，每个部门前3个职位所需的技能)
3、业务范围有多大? 即哪些业务由企业自主经营，哪些业务需要外包?
4、是否已经确定战略伙伴关系? 如果是，如何维护这些战略伙伴关系? 如果不是，有哪些获得合作伙伴的计划?
5、是否已经确定了主要的供应商?如果是，如何维护这些供应关系?如果不是，有哪些获得供应商的计划?
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分别制定短期和长期的实施计划，包括每项工作的负责人、主要的阶段里程碑、各项工作之间的独立性及相关性等。
1、具体的短期实施计划如何？（如，标出了每个月的具体工作的Gantt图）
2、每项工作由谁负责？
3、主要的里程碑是什么？
4、各项工作之间的独立性及相关性如何？
5、五年实施计划如何？ （如，标出了每个季度的具体工作的Gantt图）
6、每项工作由谁负责？
7、主要的里程碑是什么？
8、业务长期方案是否现实、可行？
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这一部分的最重要方面在于财务预测——预测资产负债表、现金流量表和损益表。财务预测必须与公司的历史业绩和发展趋势相一致，也应该与商业计划书中其他部分的讨论结果相一致。最后，你还应该考虑投资者需要的投资回报率和他们的收回战略。许多创业者，在技术方面是专家，而对于财务和融资却是门外汉。所以，往往提交出来的是一份数据粗糙，取舍随意，预测基础不合理的预测数据，难于取得投资人的认可。寻求专业顾问人士的帮助可以保证整个财务预测体系的规范性、合理性、专业性。
1、五年财务预测中最好和最坏的情况如何？
2、今后五年（至少到盈亏平衡之后一年）对收入报表（包括业务模型中所述的具体收入来源）、现金流量表、公司价值评估的预测？
3、财务预测中所使用的关键假设有哪些？（如，资本成本、市场份额、利润率等）
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虽然每一份商业计划书都会对项目的方方面面做出一番美好未来规划，但是作为风险投资一方，他面对一个项目，不确定的因素太多。风险分析部分的目的就是说明各种潜在的风险，向投资人展示针对风险的规避措施。
1、单独改变每个假设条件进行敏感度分析
2、为了使风险最小化，应该如何规划过渡步骤及应运对策？
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这一部分说明为实现公司商业计划所需要的资金额，资金需求的时间性；资金用途（详细说明资金用途，并列表说明）；融资方案；资金其他来源，如银行贷款等；每一个风险投资者都想知道公司退出战略的清晰描述和他们的投资获利的时间和方法。在商业计划中最通常的退出战略是IPO，但在目前中国证券市场不发达的条件下，一般采用在一定期限内还本付息的方式退出。
1、固定资产投资估算
2、流动资金需求估算
3、投资需求及资金来源
4、资金使用和管理
5、融资方式及资金退出方式
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